Логотип финансовой пирамиды весьма напоминал бренд известного федерального банка.
Примечательно, что кредитный потребительский кооператив вполне легально существовал два года, пока в зарегистрированное в ноябре 2017 года с нулевым уставным капиталом предприятие в конце 2019 года с проверкой не нагрянули сотрудники прокуратуры Центрального района Тольятти.
Они и выяснили, что, убеждая, в основном, пенсионеров вложить сбережения под высокий процент, организаторы, по сути, финансовой пирамиды никакой инвестиционной либо производственной деятельности вести и не собирались.
Схема оказалась простой, как три копейки, но обогатила создателей на десятки миллионов рублей.
Мошенники предлагали пайщикам вложить деньги в «Доходный дом» под 14.9% годовых и объясняли, что прибыль получат от граждан, которым начнут выдавать кредиты под 31%. Реклама широко распространялась в средствах массовой информации.
Казалось бы — просто и даже почти честно. К тому же, играла свою роль мимикрия кооператива под Сбербанк, которому пожилые люди доверять не перестали даже после всех событий конца прошлого века.
Только вот после проведенной прокуратурой в 2019 году проверки выяснилось, что потребительских займов «Доходный дом» выдал только 34 (на 220 миллионов рублей), а вот вовлек в свою схему более тысячи вкладчиков, разместивших 280 миллионов рублей.
В процессе расследования уголовного дела, возбужденного за мошенничество в особо крупном размере, совершенное группой лиц, следователи городского управления полиции выяснили, что большинство кредитных договоров — не что иное, как фикция. Подписи под ними оказались подделаны, а упомянутые в документах граждане пайщиками «Доходного дома» никогда не являлись.
В итоге, обманутыми вкладчиками очередной финансовой пирамиды, рожденной в Тольятти, а затем расширенной на Жигулевск, Сызрань и Ставропольский район, стали 523 местных жителя, потерявшие более 122 миллионов рублей. Еще за пять, уведенных непосредственно из конторы, председатель правления приобрел 43 гектара земли в Сызранском районе.
В ближайшее время суд Автозаводского района Тольятти определит его судьбу на ближайшие годы — организатору пирамиды вменяют вторую часть статьи 172.2 (до шести лет неволи) и четвертую — статьи 160 Уголовного Кодекса России (до десяти лет). Обвинительное заключение утверждено.
Имя подсудимого в прокуратуре Самарской области называть не стали, но, как выяснилось, в кредитном потребительском кооперативе «Доходный дом» вполне продуктивно работала собственная пресс-служба.
Бодрый рапорт о годовом отчете за 2018 год констатирует рост компании до четырех офисов в Тольятти, плюс по одному представительству в Сызрани и Жигулевске. В том же сообщении говорится о смене председателя правления кооператива: возглавлявшего «Доходный дом» с 2017 года Олега Бурматнова в июне 2019 года сменил на этом посту юрист с тридцатилетним стажем Олег Зуев, трудившийся до тех пор управляющим КПК.
Эти данные подтверждаются информацией из соответствующих реестров. Сейчас конкурсному управляющему Илье Орлову предстоит приложить немало усилий, чтобы найти средства обманутых вкладчиков, ушедшие организаторам очередной тольяттинской финансовой пирамиды.
Напомним, что ранее в городе ликвидировали подобные структуры «Фабрика продуктов ВС» (ранее — «Народная касса») и «Возрождение 63», только вот падких на легкое и быстрое обогащение горожан известные примеры, похоже, ничему не учат.
